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IT 이론/정보보호

FDS(Fraud Detection System, 이상거래 탐지 시스템)

by 아이들링 2016. 10. 11.
2001년 페이팔 해킹 사고 이후 페이팔에서 자체적으로 추진, 개발하였다. 한국에서는 몇몇 카드사에서 자체 도입하였고 2014년 금융감독원에서 '금융권 FDS 고도화 로드맵 1.0' 을 발표한 이후 현재 주요 금융권(제 1금융권 중심)에선 대부분 도입이 완료되었다.

주요기능
1. 수집
2. 분석, 평가
3. 대응
3. 모니터링 및 감사

프로세스
거래정보를 수집하여 분석, 평가하고 이상거래라는 의심이 들 경우 추가 인증 요구, 이상거래로 판단될 경우 거래를 차단한다.

이상거래
방금 서울에서 결제된 카드가 잠시 후 싱가포르에서 결제되었다.
가정 주부 소유의 카드가 카지노에서 결제되었다.

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