FDS(Fraud Detection System, 이상거래 탐지 시스템)

2001년 페이팔 해킹 사고 이후 페이팔에서 자체적으로 추진, 개발하였다. 한국에서는 몇몇 카드사에서 자체 도입하였고 2014년 금융감독원에서 '금융권 FDS 고도화 로드맵 1.0' 을 발표한 이후 현재 주요 금융권(제 1금융권 중심)에선 대부분 도입이 완료되었다.

주요기능
1. 수집
2. 분석, 평가
3. 대응
3. 모니터링 및 감사

프로세스
거래정보를 수집하여 분석, 평가하고 이상거래라는 의심이 들 경우 추가 인증 요구, 이상거래로 판단될 경우 거래를 차단한다.

이상거래
방금 서울에서 결제된 카드가 잠시 후 싱가포르에서 결제되었다.
가정 주부 소유의 카드가 카지노에서 결제되었다.